CANAFE (FINTRAC)
CANAFE est l’organisme canadien du renseignement financier et de lutte contre le blanchiment d’argent, dont les règles de tenue de dossiers et de déclaration expliquent pourquoi certains renseignements personnels doivent être conservés — et ne doivent pas être anonymisés ni supprimés.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) administre la *Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (LRPCFAT)*. Les entités déclarantes — banques, entreprises de services monétaires, courtiers immobiliers, casinos et autres — doivent vérifier l’identité des clients, tenir des dossiers détaillés et déclarer les opérations importantes ou douteuses.
Ces obligations importent pour la vie privée, car elles créent une obligation légale de conservation de certains renseignements personnels pendant des périodes définies (souvent cinq ans). Cette obligation peut l’emporter sur une demande de suppression ou d’anonymisation d’un client — les données doivent être conservées pour respecter la loi sur le blanchiment d’argent.
Comprendre quels dossiers sont visés par les règles de CANAFE est essentiel avant d’appliquer la minimisation ou l’anonymisation aux ensembles de données financières.
